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理财魔方:用人工智能做财富管理

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理财魔方成立于2014年12月,旨在通过自动化的理财平台,改变大众的投资方式,为普通用户提供专属的投资顾问服务。2018年1月,公司获得聚佰辉、凯泰资本、九合创投与国发创投等联合投资的4000万元A轮融资,截至目前,融资总额约7000万元。

理财魔方的目标用户是有一定积蓄的中产阶级,年龄层大致在30岁-45岁之间。平台整体的定位在于控制风险,以最大回撤为核心指标,提供市场平均收益。

理财魔方构建了智能化的客户分析管理系统与投资管理系统,来满足不同用户的投资需求。智能客户分析与管理系统对于初次使用的客户,主要是通过问卷调查的形式来量化客户可承受的最大回撤比例这一指标,得出用户的风险承受能力。而对于非初次使用客户,理财魔方会基于用户在该平台的行为数据,对其风险承受力进行适当的调整。目前,平台给出的风险等级共分为十级,最大回撤为15%。理财魔方的智能投资管理系统主要是根据市场及各类资产的具体情况,为用户配置资产,并进行适时调整,以确保投资组合的风险在用户的可承受范围内。平台配置的底层资产为公募基金,通过构建多因子模型来选取合适的基金。

截至2017年底,平台的资产管理规模超过10亿元,服务人数超过2万人。袁雨来表示,理财魔方将继续深耕财富管理行业,扩大产品品类,加强人工智能在产品当中的应用,从而为中产用户提供更好的体验与服务。

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